銀行財(cái)會(huì)合規(guī)管理建設(shè)心得體會(huì)3篇

　　篇一：銀行財(cái)會(huì)合規(guī)管理建設(shè)心得體會(huì)

　　財(cái)會(huì)管理工作是農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各種重要基礎(chǔ)管理工作之一，它是建立在遵循各項(xiàng)法律、條例、準(zhǔn)則及相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和行為的活動(dòng)，它是否合規(guī)關(guān)系到農(nóng)發(fā)行財(cái)會(huì)管理體系的穩(wěn)健和安全。由于基層農(nóng)發(fā)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)專業(yè)人員數(shù)量和質(zhì)量的欠缺，致使在財(cái)會(huì)合規(guī)管理上還存在較大薄弱環(huán)節(jié)。因此加強(qiáng)基層農(nóng)發(fā)行財(cái)會(huì)管理合規(guī)建設(shè)，建立和完善基層行財(cái)會(huì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作體制，對(duì)于充分發(fā)揮財(cái)會(huì)職能作用，防范和化解財(cái)會(huì)管理風(fēng)險(xiǎn)具有重大的意義。

　　一、基層行財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)合規(guī)管理存在的主要問(wèn)題近年來(lái)農(nóng)發(fā)行十分重視財(cái)會(huì)合規(guī)管理制度建設(shè)，一直將財(cái)會(huì)合規(guī)操作作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來(lái)管理，但是一些行由于財(cái)會(huì)基礎(chǔ)管理薄弱，執(zhí)行力不強(qiáng)，致使財(cái)會(huì)合規(guī)管理與有關(guān)要求相比還存在較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

　�。ㄒ唬┖弦�(guī)管理意識(shí)淡薄由于認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)和理念上的偏差，基層行的財(cái)會(huì)合規(guī)管理意識(shí)淡�。阂皇侵赝獠繕I(yè)務(wù)拓展，輕內(nèi)部財(cái)會(huì)管理。一些行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為現(xiàn)在財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)全部上了綜合系統(tǒng)，業(yè)務(wù)處理由系統(tǒng)自動(dòng)完成，十分規(guī)范；重大業(yè)務(wù)都有授權(quán)控制，不會(huì)產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)，從而忽視合規(guī)管理。二是財(cái)會(huì)管理重事后檢查，輕事前防范。一些行偏重于對(duì)已發(fā)生或已存在的問(wèn)題采取事后檢查處罰，而對(duì)事前防范和事中控制措施較少關(guān)注。三是在財(cái)務(wù)管理上，只重視對(duì)賬務(wù)處理的合規(guī)管理，而輕視對(duì)財(cái)務(wù)開(kāi)支行為是否合規(guī)的管理。

　�。ǘ�）財(cái)會(huì)制度執(zhí)行不力近年來(lái)農(nóng)發(fā)行制定了一系列有關(guān)財(cái)會(huì)管理和內(nèi)控制約等方面的合規(guī)管理的制度、辦法，每年初各行也按規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書，但少數(shù)行沒(méi)有真正落實(shí)到行動(dòng)上，制度執(zhí)行不力。如，上級(jí)行一再要求的財(cái)會(huì)人員崗位輪換和強(qiáng)制休假制度就未能完全執(zhí)行或者根本就沒(méi)有執(zhí)行，使制度流于形式，客觀上看是由于基層行人員配備不到位的問(wèn)題，主觀上還是由于領(lǐng)導(dǎo)不重視。在財(cái)務(wù)開(kāi)支上各種不合規(guī)的行為時(shí)有發(fā)生。

　　（三）財(cái)會(huì)人員不足，給合規(guī)管理帶來(lái)壓力。做好財(cái)會(huì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前提是要有一支滿足實(shí)際業(yè)務(wù)需要的、合規(guī)的財(cái)會(huì)隊(duì)伍。而目前基層農(nóng)發(fā)行普遍存在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)專業(yè)人員在數(shù)量和質(zhì)量上嚴(yán)重欠缺的問(wèn)題。近幾年以來(lái)，隨著商業(yè)性信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展，部分行基層行重視業(yè)務(wù)拓展，忽視財(cái)會(huì)管理。一些素質(zhì)較高的人員都被安排到了信貸客戶崗位，留在一線的臨柜人員要么年齡偏大，文化水平偏低，要么就是素質(zhì)較低，有的新進(jìn)員工雖然都是大專以上文化程度，但是沒(méi)有經(jīng)過(guò)系統(tǒng)培訓(xùn)就安排到會(huì)計(jì)崗位，不能正確理解財(cái)會(huì)制度要求，對(duì)大多數(shù)業(yè)務(wù)規(guī)章制度知其然不知其所以然，有“規(guī)”難循。

　　二、加強(qiáng)基層行財(cái)會(huì)合規(guī)管理的措施

　�。ㄒ唬┡嘤�良好的合規(guī)文化。合規(guī)文化決定了農(nóng)發(fā)行的價(jià)值趨向和行為規(guī)范，要具體落實(shí)到全體財(cái)會(huì)人員的每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作行為中去。一是要建立并落實(shí)好農(nóng)發(fā)行員工的職業(yè)道德規(guī)范和企業(yè)價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照農(nóng)發(fā)行員工職業(yè)操守和行為約束員工行為。二是根據(jù)財(cái)會(huì)組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程，及時(shí)修訂和完善各項(xiàng)財(cái)會(huì)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。三是要嚴(yán)格有效地落實(shí)問(wèn)責(zé)制，包括制定明確的崗位責(zé)任制，嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度行為處理辦法》問(wèn)責(zé)等。四是針對(duì)合規(guī)機(jī)制建設(shè)的要求改革和完善績(jī)效考核機(jī)制，并將績(jī)效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，充分體現(xiàn)農(nóng)發(fā)行倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

　�。ǘ�）以人為本，創(chuàng)建科學(xué)的財(cái)會(huì)合規(guī)管理機(jī)制

　　1、依托內(nèi)審部門建立專職合規(guī)崗位，并界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。合規(guī)部們?yōu)槁男衅渎氊?zé)應(yīng)有權(quán)獲取必要的信息，財(cái)會(huì)人員合作的義務(wù)。合規(guī)部門有權(quán)獨(dú)立調(diào)查銀行內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件，對(duì)于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或財(cái)會(huì)違規(guī)行為，可以隨時(shí)向所屬財(cái)會(huì)部門管理層報(bào)告。

　　2、合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須切實(shí)有效地落實(shí)“違規(guī)積分管理辦法”，確保獎(jiǎng)懲分明、違規(guī)必究。堅(jiān)決糾正“重經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、輕內(nèi)控管理”的績(jī)效考核理念，確立內(nèi)部控制優(yōu)于業(yè)務(wù)發(fā)展的理念。對(duì)合規(guī)工作做得好，執(zhí)行財(cái)會(huì)制度扎實(shí)的機(jī)構(gòu)或人員給予表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)有規(guī)不循，違規(guī)操作，造成不良后果者，要堅(jiān)決按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。3、通過(guò)視頻、講座等方式對(duì)財(cái)會(huì)人員及財(cái)會(huì)負(fù)責(zé)人進(jìn)行任前合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)財(cái)會(huì)規(guī)章制度，達(dá)到工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。

　�。ㄈ�）從細(xì)節(jié)做起，建立合規(guī)管理的細(xì)節(jié)化機(jī)制

　　1、加強(qiáng)制度建設(shè)，為合規(guī)管理打好基礎(chǔ)。合規(guī)是確保農(nóng)發(fā)行財(cái)會(huì)工作持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，是防范財(cái)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的基石，要做到合規(guī)管理，就必須搞好制度建設(shè)和執(zhí)行力。因此，加強(qiáng)制度建設(shè)和制度執(zhí)行是實(shí)現(xiàn)財(cái)會(huì)合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)。

　　2、加強(qiáng)內(nèi)控制約，強(qiáng)化合規(guī)管理。健全的內(nèi)控機(jī)制是做到合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。財(cái)會(huì)工作不僅要求各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理必須以法律法規(guī)、規(guī)章制度為依據(jù)，還必須做到相互監(jiān)督，相互制約，杜絕業(yè)務(wù)操作“一手清”。

　　3、強(qiáng)化督導(dǎo)檢查，確保合規(guī)操作。會(huì)計(jì)督導(dǎo)檢查是保證各項(xiàng)制度落到實(shí)處、及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正不合規(guī)操作的重要保證，因此完善會(huì)計(jì)檢查體系非常重要。一是開(kāi)展會(huì)計(jì)部門內(nèi)部檢查監(jiān)督。會(huì)計(jì)部門是各項(xiàng)財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的自身檢查監(jiān)督的承擔(dān)者，其監(jiān)督檢查能有效保證各項(xiàng)財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)開(kāi)展。二是重點(diǎn)抽查和臨柜監(jiān)督相結(jié)合，督促各項(xiàng)制度的落實(shí)。會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)經(jīng)常對(duì)重要崗位、重要環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)抽查，并經(jīng)查臨柜查看操作人員業(yè)務(wù)處理流程，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)行為及時(shí)糾正，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是上級(jí)會(huì)計(jì)主管部門要堅(jiān)持定期或不定期對(duì)下級(jí)單位會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查督導(dǎo)，并對(duì)一些重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)和重要環(huán)節(jié)專項(xiàng)進(jìn)行檢查監(jiān)督，以確保各項(xiàng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)按照制度規(guī)定合規(guī)進(jìn)行。

　�。ㄋ模┮匀藶楸荆�重視和加強(qiáng)財(cái)會(huì)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)。合規(guī)管理，第一要素是人，沒(méi)有充足和高素質(zhì)的人員，合規(guī)管理就是空中樓閣。為確保財(cái)會(huì)合規(guī)管理落在實(shí)處，一是管理行應(yīng)該根據(jù)財(cái)會(huì)內(nèi)控管理的要求，給基層行配置充足而合格的財(cái)務(wù)專業(yè)人員。只有以充足合格的人員為前提，才能確保財(cái)會(huì)工作做到合規(guī)管理。同時(shí)也要保證上級(jí)行財(cái)會(huì)主管部門的人員配置，才能使其在做好本級(jí)財(cái)會(huì)合規(guī)管理的同時(shí)，強(qiáng)化其對(duì)下級(jí)行財(cái)會(huì)合規(guī)性的監(jiān)督管理。二是基層行領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)充分重視財(cái)務(wù)合規(guī)操作和管理的專業(yè)性和技術(shù)性，行領(lǐng)導(dǎo)和財(cái)會(huì)負(fù)責(zé)人不能隨意指示財(cái)會(huì)人員“逆規(guī)”操作，應(yīng)該養(yǎng)成尊重其專業(yè)和技能的`習(xí)慣。三是基層行要切實(shí)落實(shí)財(cái)會(huì)重要崗位的輪崗機(jī)制、強(qiáng)制休假制度，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。四是努力提升財(cái)會(huì)人員的專業(yè)素養(yǎng)和技能。重視財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員專業(yè)素質(zhì)的提高，培養(yǎng)和穩(wěn)定具有一定專長(zhǎng)或者專業(yè)資質(zhì)的財(cái)會(huì)人員。五是要結(jié)合財(cái)務(wù)管理的實(shí)際需要和工作特點(diǎn)，健全規(guī)章制度和技能學(xué)習(xí)的強(qiáng)化機(jī)制。重點(diǎn)學(xué)習(xí)三個(gè)指引、防范案件分析、會(huì)計(jì)規(guī)章制度及反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，逢學(xué)必考，并實(shí)行獎(jiǎng)懲措施，以檢驗(yàn)員工學(xué)習(xí)的實(shí)效性和激勵(lì)學(xué)習(xí)的積極性，不斷增強(qiáng)柜員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高綜合素質(zhì)，為打造農(nóng)發(fā)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化、推動(dòng)財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)合規(guī)安全穩(wěn)健運(yùn)行。

　　篇二：銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)心得

　　在分行營(yíng)業(yè)部的這三個(gè)月里，我主要學(xué)習(xí)了綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)(包括核心系統(tǒng)、流程銀行系統(tǒng)、全流程信貸系統(tǒng)、驗(yàn)印系統(tǒng)、人民銀行系統(tǒng)等），基本掌握了記賬和復(fù)核的操作，并能處理存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)以及同城票據(jù)交換等業(yè)務(wù)。在實(shí)際學(xué)習(xí)和操作中，我還向老師請(qǐng)教有關(guān)操作原理和業(yè)務(wù)知識(shí)的問(wèn)題，力求在掌握操作流程的同時(shí)，搞清楚自己在做什么，在整個(gè)系統(tǒng)中是怎樣一個(gè)來(lái)龍去脈。通過(guò)看、問(wèn)和動(dòng)手操作，我會(huì)計(jì)的主要工作有了更加系統(tǒng)的了解，也讓我對(duì)銀行這個(gè)龐大的工作體系也有了比以前更加清晰的概念。

　　以下是我在學(xué)習(xí)和工作中的一些體會(huì)和心得：

　　一、銀行工作需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度。其實(shí)做任何工作都應(yīng)該認(rèn)真細(xì)致，尤其是在對(duì)公業(yè)務(wù)上，每個(gè)崗位都需要與數(shù)字打交道，經(jīng)常要處理大量數(shù)據(jù)，要求精確，任何一點(diǎn)細(xì)小的錯(cuò)誤都會(huì)影響到整體的結(jié)果。比如做同城交換，借貸雙方的金額數(shù)字必須完全準(zhǔn)確，才能進(jìn)行解付和交易。在記賬時(shí)，每一筆交易錄入電腦后都要有專人復(fù)核，確保匯款時(shí)間、金額、匯款人和收款人賬號(hào)等各項(xiàng)要素準(zhǔn)確無(wú)誤。

　　二、講究分工合作，工作程序詳細(xì)具體，每一步驟都有一定的操作規(guī)范。比如進(jìn)行匯兌業(yè)務(wù)錄入時(shí)，必須按照計(jì)算核對(duì)總金額、記賬、復(fù)核、打印這些步驟進(jìn)行。每一張匯票的信息都要準(zhǔn)確地輸入電腦，還要經(jīng)過(guò)復(fù)核。如果資料出現(xiàn)錯(cuò)誤，就無(wú)法使交易成功，從而會(huì)導(dǎo)致退匯。各道工序都互相關(guān)聯(lián)，每一步都關(guān)系到整體結(jié)果，必須大家一起分工合作，才能最后完成工作任務(wù)。

　　三、與同事的相處與交流很重要。由于一個(gè)完整的任務(wù)需要大家分工合作來(lái)完成，所以同事之間的溝通與交流很重要。在工作過(guò)程中難免會(huì)出現(xiàn)一些差錯(cuò)，給下一道工序的同事造成不便;或者由于某些客觀原因，雖然不應(yīng)由某個(gè)人完全負(fù)責(zé)，但確實(shí)影響到其他同事的工作。這時(shí)一定要用正確的方法與同事交流，盡快地解決問(wèn)題，大家才能齊心協(xié)力地搞好工作。這方面的技巧，書本上是學(xué)不到的，要在工作中慢慢地學(xué)習(xí)積累。

　　在學(xué)習(xí)和實(shí)踐期間我認(rèn)為，我們還需加強(qiáng)執(zhí)行金融會(huì)計(jì)法規(guī)的重要意義認(rèn)識(shí)和重視。會(huì)計(jì)在實(shí)際工作方面，更多的著眼于業(yè)務(wù)流程辦理的流程化，對(duì)實(shí)際業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性不加以太過(guò)深入的考慮，缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。所以有必要多多加強(qiáng)理論知識(shí)的培訓(xùn)，加強(qiáng)法律法規(guī)體系的學(xué)習(xí)，力求多方面真正了解會(huì)計(jì)的內(nèi)涵，努力提高自己做一名合格的會(huì)計(jì)人員。

　　培訓(xùn)期間，我得到了總行營(yíng)業(yè)部和分行營(yíng)業(yè)部各位領(lǐng)導(dǎo)、老師和同事的關(guān)心與幫助，讓我不但學(xué)會(huì)業(yè)務(wù)，也學(xué)到很多待人處事的道理。特別感謝總行營(yíng)業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)和同事，不僅在工作上給我指導(dǎo)，向我講解業(yè)務(wù)知識(shí)和工作方法，還在生活上給予很多關(guān)懷！

　　篇三：銀行柜員合規(guī)學(xué)習(xí)心得

　　作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，讓我們行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開(kāi)戶資料不全的客戶要求開(kāi)戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù);其實(shí)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)也表現(xiàn)在一些細(xì)微之處，持之以恒，我工作以來(lái)，一直在一線前臺(tái)工作，作為一名普通的會(huì)計(jì)人員，我有很多的感觸，我行裝修、設(shè)施等硬件設(shè)施都不夠氣派、高檔，但位于建設(shè)路的某單位，從交通方面來(lái)看，離鹽湖支行較遠(yuǎn)，且該單位附近有多家裝修豪華的銀行，該單位卻心甘情愿在鹽湖支行開(kāi)戶，并存了1000萬(wàn)的定期存款，這些都是與我們行領(lǐng)導(dǎo)、及前臺(tái)經(jīng)辦人員以真情打動(dòng)了客戶離不開(kāi)的。

　　由此看出，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)并不僅僅只是一張笑臉，它關(guān)鍵在于要我們?nèi)�心全意為客戶服�?wù)，從客戶利益出發(fā)，急客戶之所急，想客戶之所想，只有真心的付出，就能得到回報(bào)。我們銀行的服務(wù)工作一方面要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全;另一方面，要用真心對(duì)待客戶。有了客戶的支持，銀行才得生存和發(fā)展。讓我們都行動(dòng)起來(lái)吧，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作推向一個(gè)更高的起點(diǎn)。

【銀行財(cái)會(huì)合規(guī)管理建設(shè)心得體會(huì)3篇】相關(guān)文章：

銀行員工合規(guī)心得體會(huì)05-01

學(xué)習(xí)安規(guī)心得體會(huì)05-01

家有旺財(cái)作文700字10-28

銀行服務(wù)心得體會(huì)05-01

承規(guī)初三作文01-13

守規(guī)至關(guān)重要06-12

行政效能建設(shè)心得體會(huì)05-01

班組建設(shè)心得體會(huì)05-01

學(xué)會(huì)合作07-13

銀行管理失職檢討書03-09